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日々の経理で現金残高をどのように管理していますか？現金残高の管理がずさんになると帳簿の数字がビックリする金額になります。そういった問題を解決するためにも日常的な管理が大事になります。また、出来るだけキャッシュレスな取引をすることを意識し...

返済期間は融資を受ける際に重要なものになります。融資の申し込みをして面談をする場合にも必ず確認されます。 今回は「融資を申し込む場合にしっかりと決めておきたい返済期間」というお話です。 必ず確認される返済期間 融資を申し込むと必ず聞かれる項...

金融機関といっても様々です。重要なのは、会社の規模にあった金融機関を選定しているかどうかです。間違った選択をすると今後の資金繰りにも大きな影響を及ぼします。 今回は「金融機関の選定は会社の規模に合ったものにしましょう」というお話です。 金...

銀行融資といっても融資期間や契約方法は様々です。融資を受ける際に用語の意味や違いを理解して、金融機関の担当者と円滑なコミュニケーションがとれることも重要な事と言えます。 今回は「銀行融資の形態は様々、違いを理解する」というお話です。 融資...

経営計画書を作成する際に、重要な資料の1つとなるのが損益計画です。添付する損益計画は3年から5年となるのが一般的です。その損益計画を作成する際の大まかな流れとポイント確認していきましょう。 今回は「損益計画を作成する際のポイント」というお話...

融資を受ける際に、融資金額、必要時期、返済財源、資金使途及び融資期間は非常に重要なものになります。当たり前のようですが、明確に理解されている方は少ないかと。 今回は「資金使途を明確に伝えることが大切」というお話です。 資金使途とは？ 資金使...

経営計画書を作成していますか？融資に絶対必要ということはありませんが、提出を求められることはあります。ですが、この経営計画書を自主的に作成している会社は非常に少ないです。また、この経営計画書、作ったはいいが使っていないという会社も多いの...

融資を受けると返済が必ず発生します。その返済をどのようにしてしていくのか？金融機関はどのように見ているのか？何となくではなく、しっかりと理解しておくことが大切です。 今回は「返済方法を考える（利益償還と資金繰り償還）」というお話です。 利...

資金繰り表予定表と言われても、普段見慣れていないと複雑に見えます。この表自体は、お金の流れを表すものであり、複雑なことはありません。 今回は、「資金繰り予定表の3つの区分とチェックポイント」というお話です。 3つの区分（経常収支・設備収支・...

融資の際に重要な資料として決算書があります。会社の実績を確認するための重要な資料です。それとは別に「試算表をください！」と金融機関から依頼されることがあります。 今回は「試算表はなぜ必要！？」というお話です。 試算表はなぜ必要！？ 決算書が...